跟着小犀学反诈--金融类诈骗案件警示

跟着小犀学反诈--金融类诈骗案件警示

      在这个数字化、网络化高度发达的时代，电信诈骗频发。其中，涉及金融类的诈骗案件尤其值得大家警惕。由于其金额较大、涉案人员较多，一旦发生造成的损失也较大。今天，小犀将带领大家共同学习有关金融类诈骗案件，以案说法，希望大家提高警惕，谨防受骗！

虚假网络投资理财类诈骗

易受骗群体  ◎有一定收人、资产，且有投资需求的群体,

作案手法

第一步:寻找目标

 将受害人拉入所谓“投资”群聊，进而发大财冒充投资导师、金融理财顾问，以发送投资成功假消息或“直播课”骗取受害人信任;或通过婚恋交友平台与受害人确定婚恋关系，再以有特殊资源、平台有漏洞等可获得高额理财回报等理由，骗取受害人信任。

第二步:怂恿投资

委托受害人代为管理虚假投资平台账号按照“导师”指令进行操作，骗子通过修改后台数据，向受害人分享虚假提现截图，引诱受害人开设账户进行投资。

第三步:实施诈骗

对受害人前期小额投资试水予以返利，受害人一旦加大资金投入，就会出现无法提现的情况，受害人被踢出群聊并拉黑。

典型案例：

于某在某直播平台上观看炒股知识直播时，收到自称是主播的好友请求，私聊后双方添加了QQ好友，对方又将于某拉入一投资交流群，于某在群内看见其他人在某款 APP 投资获利，便下载该APP 并按照群管理员的指示在 APP 内进行投资操作，小额试验都成功盈利并顺利提现。于某感觉获利丰厚，便在APP 内累计投资 347万元。直至月底，发现 APP 内余额无法提现并被对方拉黑，方得知被骗。

切记：凡是标榜“内幕消息”“稳定高回报”的网络投资理财，都是诈骗!

虚假网络贷款类诈骗

易受骗群体  ◎有贷款需求的群体。

作案手法：

第一步:推广引流

以“无抵押”“免征信”“快速放款”“免费提额套现”等幌子通过网络媒体、电话、短信、社交软件等方式发布办理贷款、信用卡、提额套现等虚假广告，引诱受害人下载虚假贷款 APP 或登录虚假网站。

第二步:洗脑引导

以贷款审核为由要求受害人缴纳“保证金”“手续费”或者“刷流水”，或向受害人发送虚假放贷信息，受害人发觉未到账后，再以受害人操作失误、征信有问题、流水不足等原因要求受害人缴纳各种费用。

第三步:骗取钱财

诈骗分子收到受害人的转账之后便关闭 APP 或网站并将受害人拉黑。

典型案例

樊某接到自称XX金融客服的来电，询问是否有贷款需求，樊某正好需要资金周转，便添加了对方企业微信好友，并下载一款名为“XX金融”的 APP，在 APP 上申请贷款后对方以交会员费、解冻金、证明还款能力等为由要求其转账。樊某向对方转账 13.7万元后，对方仍称贷款条件不满足不能放贷，随后便失去联系。樊某发现下载的贷款APP 也已无法登录，才觉察到被骗。

切记：不要轻信网络贷款广告，凡是要求在放款前先交会员费、保证金等费用或要求转账刷流水的都是诈骗!

牢记八个“凡是”，防范电信网络诈骗

凡是

通过社交平台添加微信、QQ拉你入群，让你点击链接下载App进行投资、退费的，都是诈骗!

凡是

以各种名义发送不明链接，让你输入银行卡号、手机验证码和各种密码的，都是诈骗!

凡是

自称电商、物流平台客服，主动以退款、理赔、退换为由，要求你提供银行卡和手机验证码的，都是诈骗!

凡是

要求垫付资金做任务的兼职刷单，都是诈骗!

凡是

宣称“内幕消息、专家指导、稳赚不赔、高额回报”的投资理财，都是诈骗!

凡是

宣称“无抵押、无资质要求、低利率、放款快”的网货广告，要求提供验证码或先交会员费、保证金、解冻费或者转账刷流水的，都是诈骗!

凡是

自称公检法工作人员，以涉嫌相关违法犯罪为由，要求你将资金打入“安全账户”的，都是诈骗!

凡是

自称“领导”主动申请流加QQ、微信等社交账号，先嘘寒问暖关心工作，后以帮助亲属朋友为由让你转账汇款的，都是诈骗!

以上信息整理自网络及国家反诈中心APP

小犀提醒您：

以上案例均取材于真实的金融类诈骗案例，希望大家一定要提高警惕哦！牢记“八个凡是”，不盲目轻信、不盲目追求高收益，希望大家都守好自己的“钱袋子”，做理性的投资者哦~

案例及“八个凡是”文字来源：国家反诈中心APP

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